Evaluación y cálculo automático del límite de crédito

De T3Wiki

Limite de Crédito es la cantidad máxima que puede disponer un cliente de un crédito, que será establecida de acuerdo al riesgo tolerable para cada prestatario. El Sistema T3 cuenta con un módulo que permitirá realizar la evaluación y cálculo del límite de crédito de cada cliente en forma automática, y así poder definir y sugerir el rango adecuado que debe tener cada cliente dependiendo de los resultados obtenidos durante el proceso de evaluación

Contenido 1 Programación del cálculo de límites de crédito 1.1 Procedimiento 1.2 Video Tutorial 2 Cálculos de límites de crédito 2.1 Procedimiento 2.2 Video Tutorial

Programación del cálculo de límites de crédito

Este módulo permite definir los días en que el sistema realizará la evaluación y cálculo del límite de crédito de los clientes.

Procedimiento

1. Ingrese al sistema T3.
2. Seleccione en el menú principal Ctas por Cobrar, posteriormente en el menú desplegado seleccione Programación del cálculo de límites de crédito.
3. Se visualiza pantalla para Configuración de Evaluación y Calculo del Límite de Crédito:
   

   

   Límite de Crédito
   1. En el campo Fecha, debe desplegar el calendario, identificar y definir el día en que requiera se realice la evolución y cálculo de los límites de crédito. No será posible definir el día actual como fecha de proceso.
   2. Haga clic en el botón .
   3. Certifique el proceso en la pantalla de información, haga clic en el botón .
      
      
      
      
4. Si desea salir del proceso haga clic en el botón .

Video Tutorial

Haga clic aquí para ver un video tutorial sobre este tema.

Cálculos de límites de crédito

Por medio de este modulo es posible realizar una evaluación sobre aquellos clientes donde se requiera asignar el rango sugerido de limite de crédito calculado por el sistema. Es posible realizar una comparación entre los límites actualmente asignados con los calculados por el sistema, si es requerido es posible asignar el cambio a todos los clientes.

Procedimiento

1. Ingrese al sistema T3.
2. Seleccione en el menú principal Ctas por Cobrar, posteriormente en el menú desplegado seleccione Cálculos de Límites de Crédito.
3. Se visualiza pantalla Informes - Límites de Créditos de los Clientes:
   

   

   Límite de Crédito
   1. Para consultar los registros no procesados indique y seleccione el Año, Mes y Día en que fue realizado el cálculo, posteriormente haga clic sobre el botón , se visualiza lista de clientes con los cálculos sugeridos de los limites de crédito, siempre y cuando estos no se encuentren procesados, en esta condición no será posible selecciionar registros para ser actualizados.
   2. Predeterminadamente todos los clientes se encuentran seleccionados, haga clic sobre , para marcar ó desmarcar los registros en el listado, si solo desea procesar algunos clientes desmárquelos todos, identifique y selecciones los registros requeridos manualmente en el listado.
   3. Una vez realizada la evaluación y comparación de los cálculos sugeridos, haga clic en el botón , automáticamente serán actualizados los limites de créditos sugeridos por el sistema sobre los clientes identificados en el maestro de clientes.
   4. Confirme actualización de los registros marcados, para finalizar el proceso.
   5. Es posible realizar este procedimiento las veces necesarias, siempre y cuando se establezca una nueva configuración para la evaluación y cálculo.
      
      
      
      

Video Tutorial

Haga clic aquí para ver un video tutorial sobre este tema.