Crédito

De SodiWiki

NORMAS GENERALES

1. Es requisito indispensable para la aprobación del crédito a los clientes nuevos, la presentación del formulario Cliente Prospecto, debidamente firmado y sellado por el cliente.

2. El formulario Cliente Prospecto deberá ser elaborado totalmente y tramitado, sin ningún tipo de borrones, tachaduras y/o enmiendas. Bajo ningún concepto se tramitarán los que presenten una o todas éstas características.

3. La solicitud, para la aprobación del crédito, deberá estar acompañado de los siguientes documentos:

• Registro mercantil actualizado (Fotocopia).
• Cédula de identidad del representante legal (Fotocopia).
• Registro de información fiscal  - R.I.F de la compañía. (Fotocopia).
• Balance personal (en el caso de registro de firmas unipersonales).
• Tres (3) copias de facturas de otros proveedores que no sean empresas directas.

Todos estos documentos deberán ser legibles.

4. El límite de crédito se establecerá según la información suministrada en el formulario Cliente Prospecto.

5. Todos los clientes deberán poseer un expediente completo y actualizado. Dicha actualización se realizará anualmente, con los documentos que respalden el crédito otorgado por la compañía.

6. Es de carácter obligatorio que las líneas de créditos mayores a siete mil bolívares (Bs.7.000), tengan la aprobación de la Dirección de Recursos Financieros. Para ello deberá enviar fotocopia del expediente completo del cliente, con su correspondiente evaluación crediticia, efectuada por la gerencia a cargo de esta Dirección.

7. Se suspenderá el crédito de forma provisional, a los clientes que no cancelen, por orden cronológico, la(s) factura(s) pendiente de cobro.

8. Se suspenderá el crédito en un lapso de quince (15) días a aquellos clientes que posean en su historial cinco (3) cheques devuelto en el periodo de un año (tomándose como base el año fiscal).

9. Se otorgara un cinco por ciento (5%) de descuento por pronto pago a aquellas facturas cobradas hasta ocho (8) días crédito a los clientes. La cobranza continuará efectuándose a través del Transportista con cheque al día, en los casos de la SARDINA se mantiene la venta de contado, con cheque para ser depositado al día.

---

NORMAS ESPECÍFICAS

1. El Jefe de Crédito y Cobranzas no deberá remitir al Gerente de Recursos Financieros ninguna solicitud de crédito, que no cumpla con los requisitos exigidos o que no estén debidamente firmada y sellada por el cliente.

2. El Jefe de Crédito y Cobranzas verificará que los datos asentados en el Registro Mercantil sean fidedignos y estén actualizados.

3. El Gerente de Recursos Financieros esta en la obligación de verificar todos y cada uno de los requisitos exigidos por la empresa para la aprobación de la solicitud de crédito.

4. El Gerente de Recursos Financieros deberá efectuar el análisis y la aprobación de créditos a los clientes nuevos.

5. El Gerente de Recursos Financieros tiene la responsabilidad de establecer el monto del límite de crédito aprobado.

6. El Gerente de Recursos Financieros evaluará el incremento en la línea de crédito a clientes activos, que superen un quince por ciento (15%) de su valor otorgado inicialmente, antes de la aprobación del pedido, a través de la correspondiente actualización de la evaluación crediticia, esta deberá quedar documentada y aprobada en el expediente del cliente.

7. La Directora de Recursos Financieros, autorizará ventas en efectivo en aquellas zonas que lo ameriten y cuyo volumen de ventas no supere la cantidad de cinco mil de bolívares (Bs. 5.000) por día, esta cobranza deberá realizarla el Asesor Comercial.

8. La Directora de Recursos Financieros, informará cualquier cambio y/o modificación de las políticas mencionadas anteriormente, así mismo, aprobará y autorizará otras condiciones a las indicadas anteriormente (SIN EXCEPCIÓN).